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銀行經(jīng)理騙取客戶資金 永泰縣人民檢察院以詐騙罪對(duì)被告人吳某某提起公訴

  中新網(wǎng)福建新聞8月11日電(鄭雯)農(nóng)村文盲老年婦女到銀行存款理財(cái),客戶經(jīng)理“熱情”服務(wù)后養(yǎng)老金竟不翼而飛。近日,永泰縣人民檢察院以詐騙罪,依法對(duì)被告人吳某某提起公訴。

  被告人吳某某自2009年11月以勞務(wù)派遣工身份入職永泰縣某商業(yè)銀行擔(dān)任客戶經(jīng)理,2015年1月轉(zhuǎn)為B類合同工,2020年8月1日離職。期間,2013年至2014年間吳某某投資失敗產(chǎn)生他人和信用卡等欠款200多萬(wàn)元。在銀行大堂工作中,吳某某發(fā)現(xiàn)一些老年的農(nóng)村婦女沒(méi)有文化不識(shí)字,辦理銀行存款、理財(cái)業(yè)務(wù)中看不懂各種文書(shū)里的內(nèi)容,都是依賴銀行工作人員口頭介紹,遂產(chǎn)生了騙取客戶資金的想法。

  2018年至2019年間,被告人吳某某在永泰縣樟城鎮(zhèn)某商業(yè)銀行營(yíng)業(yè)廳擔(dān)任客戶經(jīng)理工作期間,多次接待了營(yíng)業(yè)廳辦理業(yè)務(wù)的被害人盧某某、陳某甲、陳某乙,發(fā)現(xiàn)三人均是念過(guò)半百、不識(shí)字、長(zhǎng)期生活在農(nóng)村的老人,其熱情的服務(wù)態(tài)度取得了三名被害人的信任。

  因被害人是文盲,不會(huì)操作手機(jī),被告人吳某某以幫助被害人操作手機(jī)購(gòu)買銀行理財(cái)產(chǎn)品為由,分別先后幫助三名被害人開(kāi)通了手機(jī)銀行服務(wù)項(xiàng)目,再先后多次通過(guò)手機(jī)銀行分別將三名被害人賬戶內(nèi)的錢(qián)款轉(zhuǎn)至吳某某本人和其朋友的賬戶上用于償還自己個(gè)人債務(wù)。其后,被告人吳某某利用銀行的打印機(jī)當(dāng)場(chǎng)打印了個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)申請(qǐng)表或者用辦理銀行卡的申請(qǐng)表等材料交給被害人,謊稱均已將被害人的存款用于購(gòu)買了該銀行的理財(cái)產(chǎn)品,三名被害人因不識(shí)字又信任吳某某都信以為真。

  2020年以來(lái),隨著所謂的理財(cái)陸續(xù)到期,三名被害人陸續(xù)找吳某某要求取出理財(cái)錢(qián)款,被告人吳某某以各種理由推辭,后被害人家屬到銀行查款發(fā)現(xiàn)被害人均沒(méi)有購(gòu)買理財(cái)而案發(fā),被害人陸續(xù)報(bào)警。被告人吳某某于2021年7月5日向永泰縣公安局投案。2022年2月22日被告人吳某某與被害人陳某乙達(dá)成了還款協(xié)議,并取得諒解。

  審查起訴階段,根據(jù)被告人吳某某沒(méi)有足夠資金立刻全部?jī)斶但愿意打工逐月償還的現(xiàn)實(shí)條件,經(jīng)過(guò)檢察官近一個(gè)月的溝通,2022年7月19日檢察機(jī)關(guān)啟動(dòng)檢調(diào)對(duì)接程序,邀請(qǐng)永泰縣人民調(diào)解中心省級(jí)金牌調(diào)解員陳宜輝進(jìn)行調(diào)解。被告人吳某某償還了68被害人陳某甲10.2萬(wàn)元后,就剩余4萬(wàn)元與被害人陳某甲達(dá)成還款協(xié)議,取得被害人陳某甲的諒解。同日,被告人吳某某償還54歲被害人盧某某3.1萬(wàn)元后,就剩余的錢(qián)款達(dá)成還款協(xié)議,取得被害人盧某某的諒解。

  永泰縣檢察院基于調(diào)解協(xié)議、諒解書(shū)和被告人吳某某認(rèn)罪認(rèn)罰的態(tài)度,在值班律師的見(jiàn)證下,對(duì)被告人吳某某適用認(rèn)罪認(rèn)罰從寬制度,給被告人吳某某簽署了認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)。

  永泰縣院鑒于雙方還款協(xié)議尚未履行完畢、調(diào)解協(xié)議又需要吳某某打工逐月還款作了附條件量刑建議;鑒于吳某某是利用從事銀行工作事實(shí)的詐騙犯罪行為、賠償義務(wù)未履行完畢等,建議法院對(duì)可能判處緩刑的吳某某宣告禁止令,禁止被告人吳某某在緩刑考驗(yàn)期限內(nèi)從事銀行業(yè)相關(guān)工作、使用信用卡和進(jìn)行高消費(fèi)。

  目前,該案正在進(jìn)一步審理中。(完)