昨日，省政府新聞辦公室召開“遏制金融違法犯罪 筑牢金融安全屏障”專題新聞發(fā)布會，邀請人行福州中心支行和部分金融機(jī)構(gòu)，介紹我省金融機(jī)構(gòu)織密金融行業(yè)風(fēng)險防控網(wǎng)，配合打擊、有力遏制金融違法犯罪行為，牢牢守護(hù)人民群眾“錢袋子”，凈化我省金融生態(tài)環(huán)境的做法和成效。
有關(guān)部門堅持源頭管控，強化預(yù)警防控，持續(xù)推進(jìn)打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)違法犯罪工作。今年1月至8月，我省月均涉詐賬戶數(shù)降幅達(dá)27.41%。
針對新型電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪呈高發(fā)多變的態(tài)勢，人行福州中心支行自主建設(shè)福建省銀政通系統(tǒng)，今年1月起向銀行機(jī)構(gòu)提供跨部門“一號通查”服務(wù)，支持銀行機(jī)構(gòu)通過身份證號或手機(jī)號“一鍵查詢”客戶風(fēng)險等級，并以“紅黃綠”三色直觀展示，形成公安、通信管理等部門以及商業(yè)銀行之間信息共享局面。截至8月末，共核驗信息637萬條。
同時，建立警銀協(xié)同“受害人轉(zhuǎn)賬預(yù)警”+“可疑人員開戶勸阻”雙重機(jī)制，今年1月以來，通過現(xiàn)場或電話等方式勸阻潛在被害人1666名。銀行機(jī)構(gòu)配合公安機(jī)關(guān)按照“以涉案要素反向查找潛在被害人”的思路，探索勸阻新模式，發(fā)現(xiàn)潛在受害人3486人次、止損1972.2萬元。截至8月末，省內(nèi)銀行機(jī)構(gòu)根據(jù)公安部門指令，止付、凍結(jié)涉詐資金72.84萬筆。
近年來，洗錢活動呈現(xiàn)與各類犯罪相互交織滲透、洗錢手法不斷翻新、涉案金額持續(xù)攀升的態(tài)勢。2022年1月至2024年12月，我國開展打擊治理洗錢違法犯罪三年行動。人行福州中心支行和省公安廳牽頭，共12家單位成立打擊治理洗錢違法犯罪領(lǐng)導(dǎo)小組，推動形成對洗錢犯罪的嚴(yán)打高壓態(tài)勢。今年初以來，已累計處理并移送可疑交易線索182條，偵查機(jī)關(guān)據(jù)此立案45起、破案24起。全省共判決洗錢罪案件24起，其中“自洗錢”案件10起，判例總數(shù)是去年同期的2.7倍。
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近年來，一些不法機(jī)構(gòu)和個人以非法牟利為目的，打著“征信修復(fù)”等旗號騙取信息主體財產(chǎn)、收集個人信息，擾亂征信市場。根據(jù)人行總行部署，人行福州中心支行于今年3月至6月集中開展了“征信修復(fù)”亂象治理“百日行動”，推動治理常態(tài)化并取得初步成效。(記者 王永珍)